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ImmoG2C – Courtier Brest et prêt immobilier à Brest, Finistère

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Conseil

Votre patrimoine et sa gestion efficace et rigoureuse est notre priorité.


Nos priorités sont aussi de :

  • Prendre le temps de vous écouter, de comprendre vos attentes
  • Simplifier la complexité de la gestion de votre patrimoine
  • Etre respectueux des règlementations
  • Faire passer votre intérêt avant toute autre considération et vous conseiller avec objectivité
  • Vous donner accès aux produits haut de gamme en travaillant avec de nombreux fournisseurs de produits et services et juristes.



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IMMOG2C, courtier à Brest & spécialiste de l’investissement sur mesure et expert indépendant en ingénierie patrimoniale, vous accompagnera dans la gestion de votre patrimoine financier et immobilier. Nous serons constamment à la recherche des solutions les mieux adaptées à vos attentes, sans risques excessifs et sans stress permanent, comme le veut une gestion « en bon père de famille ».

  • « Le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGPI) exerce une activité libérale qui consiste à « assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un éclairage sur l’organisation de leur patrimoine ou qui souhaitent investir ». Il partage des valeurs communes fondées sur le respect des intérêts du client et de la déontologie.

    Cette profession se distingue par la mise en œuvre d’une méthodologie : le diagnostic et le conseil patrimonial global, pour mettre à la disposition de l’épargnant les outils de conseils et les compétences du conseiller, pour optimiser son patrimoine sur le long terme. Cette approche des problématiques patrimoniales des conseillers s’oppose à « l’approche produit », maximisation de la rentabilité de courte période, pratiquée par les établissements bancaires.

    Il analyse et synthétise les informations fournies par le client et intègre les objectifs de ce dernier. Il a ensuite la charge de trouver des voies de solutions, en peser les conséquences et les proposer aux choix des clients.

    Mais son activité ne s’arrête pas là : il doit ensuite mettre en musique ces recommandations en assistant ses clients auprès des professionnels que sont les avocats, les notaires, les experts comptables, les banquiers et les assureurs.
Lorsque les solutions sont enfin mises en place, il doit veiller au suivi des évolutions du patrimoine global et proposer, le cas échéant, les arbitrages aux clients pour rester dans la ligne des objectifs fixés.

    Le travail du CGPI se décompose en trois phases : les constats, la mise en place de la stratégie et le suivi. » (Source APCE-Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant)


  • ImmoG2C, courtier à Brest et spécialiste de l’immobilier, effectue dans un premier temps un bilan et une analyse de votre situation patrimoniale et fiscale.
    Grâce à ce premier entretien, nous recensons vos attentes, besoins et objectifs et déterminons ensemble le niveau de risque souhaité ou accepté.
    Au cours de cette première étape, et grâce aux informations, nous établissons un bilan patrimonial global. Il s’agit de réaliser la photographie de votre situation sous tous les angles : civil, familial, professionnel, financier, budgétaire, prévoyance, retraite et successoral. Pour ce faire, nous utiliserons tous les documents officiels que vous nous aurez fourni (avis d’imposition, contrat de mariage…).

    Une fois ce bilan établi, et après la conclusion d’une lettre de mission, ImmoG2C élabore une stratégie optimale afin de
    • Vous assister dans la gestion de votre portefeuille d’action et d’investissement sur les marchés financiers actions ou obligations en vous proposant une allocation d’actif.
    • Vous orienter dans la sélection des SCPI, et s’adapter à l’évolution de la conjoncture.
    • Vous proposer de vous accompagner dans la gestion de vos avoirs financiers;
    • Faire le point et l’analyse de vos placements (Analyse de la performance de vos contrats d’assurance vie)
    • Optimiser un montage financier lié à un investissement financier par exemple ;Faut il faire un crédit In fine, Analyse financière des conséquences financières de l’investissement … et vous accompagner dans la négociation de votre prêt immobilier par notre activité de courtier en prêt et en assurances.
    • Vous conseiller en terme de prêts professionels
    • Vous conseiller dans l’optimisation de votre pression fiscale (et pas seulement pas la souscription de produit de défiscalisation, qui n’est qu’une partie infime des solutions)
    • Vous conseiller dans la préparation de la transmission de votre patrimoine en combinant des stratégies fiscales, notariales (donation, testament) et les clauses bénéficiaires des contrats d’assurance vie.
    • Vous orienter dans l’investissement immobilier de rapport et/ou profiter des mesures fiscales défiscalisantes, ou tout simplement diversifier votre patrimoine.En savoir plus

    Pour optimiser le patrimoine que vous nous confiez, ImmoG2C assure une veille, un suivi portant sur les évolutions fiscales et patrimoniales, les marchés financiers ou immobilier, tout en tenant compte des évènements touchant votre vie familiale (divorce, succession…)

    ImmoG2C, courtier à Brest et spécialiste de l’immobilier & de la gestion de patrimoine, tient à préserver son indépendance et s’efforce de proposer une offre diversifiée afin de répondre au mieux aux attentes spécifiques propres à chaque client.

    Pour votre patrimoine et votre avenir contactez-nous au 06 65 26 29 29

  • Les missions demandées à un conseiller en gestion de patrimoine, et à un conseiller en investissement financier ou immobiliers sont de natures, de complexité et de durée très variables

    ImmoG2C, courtier à Brest et spécialiste de l’immobilier, vous propose une lettre de mission sur la base d’une évaluation du nombre d’heures nécessaires.

    N’hésitez pas à nous contacter pour plus de renseignements